Ponad 2 tys. zł dodatkowo w 2027 roku? ZUS wypłaci pieniądze, ale ten próg może obciąć świadczenie

Seniorzy mogą już przygotowywać się na kolejne dodatkowe wypłaty. W projekcie budżetu państwa na 2027 rok rząd zabezpieczył miliardy złotych na trzynaste i czternaste emerytury. W przypadku jednego z tych świadczeń obowiązuje jednak istotny próg. Po jego przekroczeniu dodatkowa wypłata zaczyna maleć, a część emerytów nie otrzyma jej wcale.

Fot. Warszawa w Pigułce

W projekcie budżetu państwa na 2027 rok znalazło się 32,1 mld zł na trzynaste i czternaste emerytury. Jednocześnie około 19 mld zł przewidziano na waloryzację świadczeń emerytalno-rentowych.

Dla seniorów oznacza to, iż dodatkowe roczne świadczenia pozostają ważnym elementem przyszłorocznych wydatków państwa.

W przypadku czternastej emerytury trzeba jednak uważać na próg dochodowy.

Nie każdy dostanie pełną czternastkę

Zasady czternastej emerytury różnią się od trzynastki.

Pełna czternastka przysługuje osobom, których podstawowe świadczenie emerytalno-rentowe nie przekracza 2900 zł brutto miesięcznie.

Jeżeli emerytura lub renta jest wyższa, zaczyna działać mechanizm „złotówka za złotówkę”. Każda złotówka przekroczenia progu 2900 zł powoduje zmniejszenie czternastej emerytury o złotówkę.

Przykładowo, przy założeniu czternastki wynoszącej 2000 zł brutto:

• osoba ze świadczeniem 2900 zł otrzymałaby 2000 zł,
• przy świadczeniu 3200 zł czternastka spadłaby do 1700 zł,
• przy 4000 zł wyniosłaby 900 zł.

To jedynie przykład pokazujący mechanizm — ostateczna kwota czternastki w 2027 roku nie pozostało znana.

Jest również dolna granica wypłaty

Przepisy przewidują jeszcze jedno ograniczenie. o ile po zastosowaniu zasady „złotówka za złotówkę” wysokość czternastki byłaby niższa niż 50 zł brutto, świadczenie nie zostanie wypłacone.

W 2026 roku pełna czternasta emerytura wynosiła 1978,49 zł brutto. Przy niezmienionym progu 2900 zł oznaczało to brak wypłaty dla osób ze świadczeniem przekraczającym 4828,49 zł brutto.

W 2027 roku granica ta może być inna, ponieważ zmieni się wysokość minimalnej emerytury, a wraz z nią może zmienić się podstawowa wysokość czternastki.

Ile może wynieść czternasta emerytura w 2027 roku?

Tutaj pojawia się bardzo interesująca wskazówka.

Rząd przyjął, iż waloryzacja emerytur i rent w 2027 roku wyniesie co najmniej 3,48 proc. Według rządowych wyliczeń przy takim wskaźniku najniższa emerytura wzrosłaby od 1 marca z obecnych 1978,49 zł do około 2047,34 zł brutto.

Ponieważ ustawowo czternasta emerytura odpowiada co do zasady wysokości najniższej emerytury obowiązującej od 1 marca danego roku, 2047,34 zł brutto można w tej chwili traktować jako orientacyjny scenariusz pełnej czternastki w 2027 roku.

Nie jest to jednak jeszcze ostateczna kwota. Rzeczywisty wskaźnik waloryzacji zależy od danych gospodarczych, które będą znane dopiero w 2027 roku, a Rada Ministrów ma także ustawową możliwość ustalenia czternastki na poziomie wyższym niż minimalna emerytura.

Możliwa kwota przekraczająca 2 tys. zł

Jeżeli zrealizowałby się obecny rządowy scenariusz minimalnej waloryzacji, pełna czternasta emerytura mogłaby więc przekroczyć 2 tys. zł brutto.

Przy kwocie 2047,34 zł i utrzymaniu obecnego progu 2900 zł świadczenie malałoby następująco:

To symulacja, a nie oficjalna tabela ZUS na 2027 rok.

Nie trzeba składać wniosku

Dla seniorów ważna pozostało jedna informacja. Czternasta emerytura jest przyznawana z urzędu. Uprawniony emeryt lub rencista nie musi składać specjalnego wniosku do ZUS.

Termin wypłaty czternastki na dany rok określa natomiast Rada Ministrów w rozporządzeniu.

W projekcie budżetu na 2027 rok pieniądze na dodatkowe świadczenia już zostały przewidziane. Na trzynastą i czternastą emeryturę państwo zamierza przeznaczyć łącznie 32,1 mld zł.