ZUS wylicza świadczenie ponownie
Mechanizm dotyczy kobiet, które wcześniej miały prawo do okresowej emerytury kapitałowej. Takie świadczenie może być wypłacane od osiągnięcia przez kobietę powszechnego wieku emerytalnego, czyli 60 lat, do dnia poprzedzającego jej 65. urodziny.
Po ukończeniu 65 lat sytuacja się zmienia. Zgodnie z przepisami ZUS ponownie oblicza emeryturę z urzędu. Przy wyliczeniu bierze pod uwagę m.in. zwaloryzowane składki, kapitał początkowy oraz środki zapisane na subkoncie. Podstawa świadczenia jest następnie dzielona przez średnie dalsze trwanie życia adekwatne dla osoby w wieku 65 lat.
Co istotne, nowe świadczenie nie może być niższe od sumy emerytury z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych i okresowej emerytury kapitałowej przysługujących dzień przed ukończeniem 65 lat.
Nawet około 900 zł więcej. W tym roku istotny jest rocznik 1961
O skali możliwej zmiany mówił podczas Forum Ekonomicznego w Karpaczu wiceminister rodziny Sebastian Gajewski. Jak tłumaczył, przy ponownym wyliczeniu stosowane są parametry adekwatne dla osoby w wieku 65 lat.
Według wiceministra przeciętna różnica może wynosić około 900 zł miesięcznie. Nie oznacza to jednak, iż każda osoba objęta przeliczeniem otrzyma właśnie taką podwyżkę. Ostateczna kwota zależy od indywidualnej historii ubezpieczenia i środków zgromadzonych na koncie oraz subkoncie w ZUS.
W 2026 roku 65 lat kończą kobiety urodzone w 1961 roku. To właśnie w ich przypadku mechanizm może być w tej chwili szczególnie istotny.
Jest jeden bardzo istotny warunek. Nie chodzi o wszystkie emerytki
I tutaj pojawia się najważniejsze ograniczenie. Mechanizm dotyczy kobiet, które miały prawo do okresowej emerytury kapitałowej, związanej z uczestnictwem w drugim filarze i środkami zgromadzonymi na subkoncie.
ZUS wskazuje, iż prawo do okresowej emerytury kapitałowej przysługuje przy spełnieniu określonych warunków dotyczących m.in. członkostwa w OFE i wysokości środków zgromadzonych na subkoncie.
To właśnie dlatego nie można powiedzieć, iż po ukończeniu 65 lat emerytura zostanie w ten sposób ponownie obliczona każdej kobiecie.
Miliony kobiet są poza tym mechanizmem
Różnica między sytuacją poszczególnych emerytek od dawna wywołuje dyskusje. Według danych Ministerstwa Rodziny przytoczonych w materiale źródłowym około 2,72 mln kobiet urodzonych w latach 1949–1968 odprowadzało składki do ZUS, ale nie przystąpiło do OFE.
W 2026 roku do resortu rodziny trafiła choćby petycja dotycząca okresowych emerytur kapitałowych oraz zasad ponownego przeliczania świadczeń kobiet po ukończeniu 65. roku życia. Ministerstwo opublikowało zarówno petycję, jak i swoją odpowiedź.
Obowiązujące przepisy przez cały czas przewidują jednak szczególny sposób ponownego obliczania świadczenia właśnie dla osób, które do dnia poprzedzającego 65. urodziny pobierały okresową emeryturę kapitałową.
Dlatego kobiety zbliżające się do 65. roku życia mogą otrzymać z ZUS decyzję z nową wysokością świadczenia. Kwota około 900 zł nie jest jednak ustawową ani gwarantowaną podwyżką – rzeczywista różnica może być w każdym przypadku inna.
