Przelewacie często pieniądze? Wysyłacie większe sumy albo regularnie dokonujecie przelewów na jedno konto? Wpisaliście nietypowy tytuł przelewu lub dokonaliście darowizny i nie zgłosiliście tego do fiskus? Uwaga - skarbówka i banki może was wziąć pod lupę i sprawdzać co i komu przelewacie. Sprawdźcie, na co trzeba uważać, żeby nie mieć problemów z fiskusem! Zgodnie z przepisami banki muszą zgłaszać przelewy powyżej 15 tysięcy euro. Informacja o takich operacjach trafia do Ministerstwa Finansów, a konkretnie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Ale choćby mniejsze przelewy mogą zwrócić uwagę banków? Wiele z nich ma swoje własne, niższe limity, na przykład 10 tysięcy euro. jeżeli coś im się nie spodoba w waszych przelewach (np. opis), mogą poprosić o wyjaśnienia, a choćby zablokować kasę na koncie. Lepiej więc dmuchać na zimne! Jak to zrobić? Najważniejsze: unikaj dziwnych i nietypowych opisów przelewów. Zwracajcie też uwagę na brak dokumentów lub rachunków, jeżeli prowadzicie firmę i często robicie przelewy lub o ile są różnice między tym co znajduje się na rachunku, a co w przelewie. Fiskus może przeglądać Wasze konta choćby do pięciu lat wstecz, bez pytania o zgodę! o ile urzędnicy znajdą nieprawidłowości lub nieścisłość mogą nałożyć karę. Warto też opisywać przelewy dokładnie i trzymajcie papier
